22

07.2010

Użyteczna tabela opłacalności Pana Mariusza

autor: Sławek Muturi|kategoria: Często zadawane pytania, Fridomia, Inwestowanie, Najwyżej cenione, Opłacalność Inwestowania, Praktyczne wskazówki, Zapiski zdeterminowanego Fridomiaka

ilość komentarzy: 11

Ponieważ nie chcemy, aby użyteczne przykłady Fridomiaków przepadały gdzieś w otchłaniach komentarzy, pozwalam sobie opublikować tabelę opłacalności inwestycji w nieruchomość na wynajem, sporządzoną przez Pana Mariusza i do której podał kiedyś linka.  Wiem, że temat ten interesuje wielu innych czytelników – oto, jak sobie radzi z nim Pan Mariusz.

Arkusz opłacalności inwestycji w nieruchomość na wynajem        

 
     
© Mariusz Szepietowski – mariusz@szepietowski.pl       
www.SMARTech.pl – Inteligentny Dom – 12 lat w Polsce        

   
www.HotStone.pl – termalne łóżka masujące        

   
www.Catalina.pl – nieruchomości na wynajem        

   
     
     
Uzupełnij wartości w polach żółtych, a w polach zielonych będzie wynik.     
     
  Dom X        

 
Wielkość działki (m2) lub udział    400     
Powierzchnia użytkowa    100     
     
PRZYCHÓD ROCZNY Z WYNAJMU        

   
Czynsz (zwolniony z VAT na cele mieszkaniowe)    6 000 zł     
Razem przychód roczny        

72 000 zł        

 
     
KOSZT INWESTYCJI (BRUTTO)        

   
Cena zakupu nieruchomości (działki)    480 000 zł     
Cena remontu z meblami    100 000 zł     
Projekt, uzgodnienia, przyłącza    5 000 zł     
przepisanie liczników (woda, prąd, gaz, szambo)    2 000 zł     
prowizja agencji    14 400 zł     
podatek od czynności cywilnoprawnych 2%    9 600 zł     
taksa notarialna (1010 zł + 0,4% powyżej 60.000 zł)    2 930 zł     
Razem koszt inwestycji        

613 930 zł        

 
     
KOSZTY ROCZNE        

   
czynsz do administracji       
pustostany (5-7%)    5 040 zł     
zarządzanie (5% przychodów)    3 348 zł     
remonty i ulepszenia (0,5%)    3 070 zł     
ubezpieczenie nieruchomości (0,1%)    614 zł     
podatek gruntowy    120 zł     
podatek od nieruchomości    62 zł     
Razem koszty roczne        

12 254 zł        

 
     
Amortyzacja (1,5%)    9 209 zł     
     
Dochód    59 746 zł     
Podatek dochodowy    9 602 zł     
ZYSK ROCZNY    50 144 zł     
ZYSK MIESIĘCZNY BEZ KREDYTOWANIA        

4 179 zł        

 
Roczny zwrot z aktywów (ROA)        

8,2%        

 
     
Wpłata własna (20%)    122 786 zł     
Kredyt (80%)    491 144 zł     
Rata kredytu x12    36 836 zł     
Dochód    22 911 zł     
Podatek dochodowy    6 103 zł     
ZYSK ROCZNY    16 808 zł     
ZYSK MIESIĘCZNY Z KREDYTOWANIEM        

1 401 zł        

 
Zwrot z kapitału własnego (ROE)        

13,7%        

 
     

Tagi: , , ,

Komentarze:

  1. Marian napisał(a):

    A można poprosić jeszcze raz o link z tym arkuszem?

  2. Marian napisał(a):

    Dziękuje bardzo.

  3. anonim napisał(a):

    Witam, ładne zestawienie, 13,7% zwrotu ze środków własnych nie licząc wzrostu nieruchomości w czasie. Tylko trzeba spełnić masę formalności i podjąć mnóstwo wysiłku, aby taki plan zrealizować. Jak dla mnie inwestowanie w nieruchomości jest dzisiaj nadal atrakcyjne/ dużo mniej niż parę lat temu/ ale jako forma zabezpieczenia kapitału raczej niż jego skutecznego pomnożenia. Mnożenie kapitału najszybciej osiaga się inwestując na giełdzie albo w dobrych funduszach. To oczywiście jest obarczone ryzykiem ciut większym niż inwestycje w nieruchomości, ale jak wspomniałem wcześniej zysk jest szybszy i większy. Reasumując, lepiej się najpierw wzbogacić na rynku kapitałowym a dopiero później zaoszczędzone środki ulokować w stabilne nieruchomości.

    P.S. Jestem świeżo po lekturze książki i powiem szczerze że kalkulacje użyte przez autorów są oderwane od dzisiejszej rzeczywistości. Przykład:”…. mieszkanie które kosztuje 100 tys zł ma przynieść 1 tys zł miesięcznych zysków….” Helloooo …. gdzie kupicie mieszkanie za 100 tys. które wynajmiecie za 1 tys. zł ???

    • modest napisał(a):

      Dane z lektury, którą przeczytałeś, są jak najbardziej aktualne! Mieszkanie o tych parametrach, Drogi Kolego, kupisz np. w Rzeszowie. A co do kwestii: „Mnożenie kapitału najszybciej osiaga się inwestując na giełdzie albo w dobrych funduszach”, to albo jesteś zarozumiały, albo nie masz pojęcia o grze na giełdzie.
      Życząc „szybkiego pomnażania kapitału na giełdzie”, serdecznie pozdrawiam.

      • PAndy napisał(a):

        Wynajmuję mieszkania w Rzeszowie od lat. To mniejsze za 900 zł. Jego wartość to przynajmniej 200.000zł. Nawet, gdybym wynajmował tanio, to bardzo trudno, wg. mojego rozeznania, wynająć mieszkanie o wartości 100tyś. zł za 1000 zł.

        • Sławek Muturi napisał(a):

          PAndy, być może te dane podałem tylko jako ilustrację, nie pamiętam i nie mam teraz możliwości wrócenia do tamtego wpisu. Ale zaciekawiła mnie pewna sprawa. W Rzeszowie małe mieszkanko jest warte co najmniej PLN 200.000? Czy jesteś tego pewien? Bo nawet w Warszawie ostatnio udaje się kupować małe kawalerki po 160, czy 180 tysięcy?
          A wracając do głównego pytania, to czasami zdarzają się okazje w Katowicach czy w Łodzi gdzie klientom Mzuri udaje się kupić mieszkanie w przetargu za kilkadziesiąt tysięcy i wynajmować je potem za kilkaset złotych (+ opłaty do administracji) co daje czasami zwrot powyżej 9 czy 10%. To kwestia systematyczności w poszukiwaniach okazji rynkowych:-)

  4. Mariusz napisał(a):

    Plik można pobrać ze strony http://bezemerytury.pl/blog/index.php/dlaczego-nie-kupowac-mieszkania-na-wynajem (wymagana jest rejestracja, ale gratisowa),

  5. Michał napisał(a):

    Można prosić o przesłanie formularza na meila ?

    • Sławek Muturi napisał(a):

      Zapytam Mariusza o jego zgodę :-) i wtedy ewentualnie on albo ja podeślemy.
      Powodzenia w decyzjach inwestycyjnych !

Dodaj swój komentarz:





Chcesz, aby koło Twojego komentarza pojawiła się Twoja ikona lub zdjęcie?
Kliknij tutaj i dowiedz się jak to zrobić.

Powiadom znajomego o tym wpisie:

E-mail *
Wpisz wiadomość
Subskrybuj komentarze do tego wpisu

NAJBLIŻSZE SPOTKANIA FRIDOMIACZEK I FRIDOMIAKÓW

 29 maja 2019 roku, środa – godz 19:00; live na profilu FB Sławek Muturi oraz – równolegle – webinar (konieczna wcześniejsza rejestracja). Szczegóły bliżej terminu.

Dlaczego info z tak dużym wyprzedzeniem? Bo będzie to już 10-ta (!!!!!!!!!!) rocznica mojego przejścia na wcześniejszą emeryturę:-). Choć będę tego dnia gdzieś w podróży po Afryce, to chciałbym byśmy się spotkali – choćby wirtualnie – przy kieliszku wina lub butelce piwa:-)

 

 

Archiwum - miesiąc po miesiącu

Najwyżej cenione

Jaka jest różnica między kawalerką 20- a 30-metrową i która jest lepszą inwestycją?

Często otrzymuję pytania o różnicę w cenach najmu kawalerek 20- i 30-metrowych i którą lepiej wybrać w celach inwestycyjnych? Moja odpowiedź znajduje się poniżej, przy czym WAŻNE by pamiętać, że ja wyspecjalizowałem się w obsłudze tzw segmentu budżetowego. I być może moje podejście jest OK tylko dla tego segmentu. Jeśli myślałabyś o specjalizacji w segmencie premium (choć w kawalerkach to może nie do końca być racjonalne), to moje odpowiedzi mogą się okazać zupełnie nietrafionymi. A [...]

Najnowsze komentarze

  • Kuba: Dzieki wszystkim za dobra zabawe. Gratulacje dla Nibula za zwyciestwo i dzieki za prowadzenie calej...
  • Sławek Muturi: Nibul, ogromne dzięki za systematyczne utrzymywanie naszej klasyfikacji. Z własnego doświadczenia wiem...
  • nibul: Wspaniałym widowiskiem zakończył się mundial w Rosji. Mistrzem zostali Francuzi, co mocno namieszało w...
  • Jan Dziekonski: Hubert, planujemy tworzenie kolejnych CFI o formule „regionalnej/ miejskiej” jak CFI...
  • Bogumił: 15.07.2018 17:00 Francja – Chorwacja 2:0
  • HubertP: Czy w przyszlosci planujecie Mzuri CFI Radom?
  • Jan Dziekonski: Więcej informacji o nowej spółce znajdziecie na poniższej stronie :) https://mzuricfi.pl/spolki-...
  • Kuba: 14.07.2018 16:00 Belgia – Anglia 1:1 (3m Anglia) 15.07.2018 17:00 Francja – Chorwacja 0:1
  • Artur Kaźmierczak: Baza spora, widać wysyłka zajmuje dłużej niż sądziłem. Ale cieszę się, że dotarł :)
  • Beata: 14.07.2018 16:00 Belgia – Anglia 3:1 15.07.2018 17:00 Francja – Chorwacja 1:0
  • Przemek: Ha, dziś 7:17 przyszedł mail :)
  • Przemek: Ja jestem zapisany do powiadomień o CFI, jednak żadnego maila nie dostałem. Czy na pewno udało się je...
  • nibul: Ostatnie typy: 14.07.2018 16:00 Belgia – Anglia 2:1 15.07.2018 17:00 Francja – Chorwacja 2:1
  • Robert Marketingowy: Coś czuje że ten śląsk mnie przyciąga i wkącu przyciągnie bo co inne go mie przyjdzie jak mam...
  • alf3on: Rosjanie to nasi bracie, nie rozumiem takiego negatywnego nastawienia Polaków do tego narodu
  • Przemek: Przegapiłem kilka typowań i poleciałem na koniec tabeli :) 14.07.2018 16:00 Belgia – Anglia 2:0 15.07.2018...
  • Sławek Muturi: Moje typy na finały (będę chyba oglądał w strefie kibica w Kaliningradzie:-) 14.07.2018 16:00 Belgia...
  • nibul: Przed ostatnią prostą klasyfikacja typera przedstawia się następująco: 1 nibul 245 2 Beata 230 3 Kuba 228 4...
  • Robert: http://www.rp.pl/Podatki/30711 9986-Podatek-gdy-czynsz-na-kon cie.html&cid=44&templa te=restricted
  • Kuba: 10.07.2018 20:00 Francja – Belgia 1:2 11.07.2018 20:00 Chorwacja – Anglia 1:1 (awans Anglia)

Najnowsze wpisy

created by Water Design