22

07.2010

Użyteczna tabela opłacalności Pana Mariusza

autor: Sławek Muturi|kategoria: Często zadawane pytania, Fridomia, Inwestowanie, Najwyżej cenione, Opłacalność Inwestowania, Praktyczne wskazówki, Zapiski zdeterminowanego Fridomiaka

ilość komentarzy: 11

Ponieważ nie chcemy, aby użyteczne przykłady Fridomiaków przepadały gdzieś w otchłaniach komentarzy, pozwalam sobie opublikować tabelę opłacalności inwestycji w nieruchomość na wynajem, sporządzoną przez Pana Mariusza i do której podał kiedyś linka.  Wiem, że temat ten interesuje wielu innych czytelników – oto, jak sobie radzi z nim Pan Mariusz.

Arkusz opłacalności inwestycji w nieruchomość na wynajem        

 
     
© Mariusz Szepietowski – mariusz@szepietowski.pl       
www.SMARTech.pl – Inteligentny Dom – 12 lat w Polsce        

   
www.HotStone.pl – termalne łóżka masujące        

   
www.Catalina.pl – nieruchomości na wynajem        

   
     
     
Uzupełnij wartości w polach żółtych, a w polach zielonych będzie wynik.     
     
  Dom X        

 
Wielkość działki (m2) lub udział    400     
Powierzchnia użytkowa    100     
     
PRZYCHÓD ROCZNY Z WYNAJMU        

   
Czynsz (zwolniony z VAT na cele mieszkaniowe)    6 000 zł     
Razem przychód roczny        

72 000 zł        

 
     
KOSZT INWESTYCJI (BRUTTO)        

   
Cena zakupu nieruchomości (działki)    480 000 zł     
Cena remontu z meblami    100 000 zł     
Projekt, uzgodnienia, przyłącza    5 000 zł     
przepisanie liczników (woda, prąd, gaz, szambo)    2 000 zł     
prowizja agencji    14 400 zł     
podatek od czynności cywilnoprawnych 2%    9 600 zł     
taksa notarialna (1010 zł + 0,4% powyżej 60.000 zł)    2 930 zł     
Razem koszt inwestycji        

613 930 zł        

 
     
KOSZTY ROCZNE        

   
czynsz do administracji       
pustostany (5-7%)    5 040 zł     
zarządzanie (5% przychodów)    3 348 zł     
remonty i ulepszenia (0,5%)    3 070 zł     
ubezpieczenie nieruchomości (0,1%)    614 zł     
podatek gruntowy    120 zł     
podatek od nieruchomości    62 zł     
Razem koszty roczne        

12 254 zł        

 
     
Amortyzacja (1,5%)    9 209 zł     
     
Dochód    59 746 zł     
Podatek dochodowy    9 602 zł     
ZYSK ROCZNY    50 144 zł     
ZYSK MIESIĘCZNY BEZ KREDYTOWANIA        

4 179 zł        

 
Roczny zwrot z aktywów (ROA)        

8,2%        

 
     
Wpłata własna (20%)    122 786 zł     
Kredyt (80%)    491 144 zł     
Rata kredytu x12    36 836 zł     
Dochód    22 911 zł     
Podatek dochodowy    6 103 zł     
ZYSK ROCZNY    16 808 zł     
ZYSK MIESIĘCZNY Z KREDYTOWANIEM        

1 401 zł        

 
Zwrot z kapitału własnego (ROE)        

13,7%        

 
     

Podziel się!

0

Tagi: , , ,

Komentarze:

  1. Marian pisze:

    A można poprosić jeszcze raz o link z tym arkuszem?

    0
  2. Marian pisze:

    Dziękuje bardzo.

    0
  3. anonim pisze:

    Witam, ładne zestawienie, 13,7% zwrotu ze środków własnych nie licząc wzrostu nieruchomości w czasie. Tylko trzeba spełnić masę formalności i podjąć mnóstwo wysiłku, aby taki plan zrealizować. Jak dla mnie inwestowanie w nieruchomości jest dzisiaj nadal atrakcyjne/ dużo mniej niż parę lat temu/ ale jako forma zabezpieczenia kapitału raczej niż jego skutecznego pomnożenia. Mnożenie kapitału najszybciej osiaga się inwestując na giełdzie albo w dobrych funduszach. To oczywiście jest obarczone ryzykiem ciut większym niż inwestycje w nieruchomości, ale jak wspomniałem wcześniej zysk jest szybszy i większy. Reasumując, lepiej się najpierw wzbogacić na rynku kapitałowym a dopiero później zaoszczędzone środki ulokować w stabilne nieruchomości.

    P.S. Jestem świeżo po lekturze książki i powiem szczerze że kalkulacje użyte przez autorów są oderwane od dzisiejszej rzeczywistości. Przykład:”…. mieszkanie które kosztuje 100 tys zł ma przynieść 1 tys zł miesięcznych zysków….” Helloooo …. gdzie kupicie mieszkanie za 100 tys. które wynajmiecie za 1 tys. zł ???

    0
    • modest pisze:

      Dane z lektury, którą przeczytałeś, są jak najbardziej aktualne! Mieszkanie o tych parametrach, Drogi Kolego, kupisz np. w Rzeszowie. A co do kwestii: „Mnożenie kapitału najszybciej osiaga się inwestując na giełdzie albo w dobrych funduszach”, to albo jesteś zarozumiały, albo nie masz pojęcia o grze na giełdzie.
      Życząc „szybkiego pomnażania kapitału na giełdzie”, serdecznie pozdrawiam.

      0
      • PAndy pisze:

        Wynajmuję mieszkania w Rzeszowie od lat. To mniejsze za 900 zł. Jego wartość to przynajmniej 200.000zł. Nawet, gdybym wynajmował tanio, to bardzo trudno, wg. mojego rozeznania, wynająć mieszkanie o wartości 100tyś. zł za 1000 zł.

        0
        • Sławek Muturi pisze:

          PAndy, być może te dane podałem tylko jako ilustrację, nie pamiętam i nie mam teraz możliwości wrócenia do tamtego wpisu. Ale zaciekawiła mnie pewna sprawa. W Rzeszowie małe mieszkanko jest warte co najmniej PLN 200.000? Czy jesteś tego pewien? Bo nawet w Warszawie ostatnio udaje się kupować małe kawalerki po 160, czy 180 tysięcy?
          A wracając do głównego pytania, to czasami zdarzają się okazje w Katowicach czy w Łodzi gdzie klientom Mzuri udaje się kupić mieszkanie w przetargu za kilkadziesiąt tysięcy i wynajmować je potem za kilkaset złotych (+ opłaty do administracji) co daje czasami zwrot powyżej 9 czy 10%. To kwestia systematyczności w poszukiwaniach okazji rynkowych:-)

          0
  4. Mariusz pisze:

    Plik można pobrać ze strony http://bezemerytury.pl/blog/index.php/dlaczego-nie-kupowac-mieszkania-na-wynajem (wymagana jest rejestracja, ale gratisowa),

    0
  5. Michał pisze:

    Można prosić o przesłanie formularza na meila ?

    0
    • Sławek Muturi pisze:

      Zapytam Mariusza o jego zgodę :-) i wtedy ewentualnie on albo ja podeślemy.
      Powodzenia w decyzjach inwestycyjnych !

      0

Dodaj swój komentarz:





Chcesz, aby koło Twojego komentarza pojawiła się Twoja ikona lub zdjęcie?
Kliknij tutaj i dowiedz się jak to zrobić.

Powiadom znajomego o tym wpisie:

E-mail *
Wpisz wiadomość
Subskrybuj komentarze do tego wpisu

NAJBLIŻSZE SPOTKANIA FRIDOMIACZEK
I FRIDOMIAKÓW

 

23 maja, godzina 19:30-21:00 – webinar z Jankiem Dziekońskim pt. „Jakie są strategie inwestowania w mieszkania – część 2?”. Szczegóły tutaj

31 maja 2019 r., piątek – godz 19:00; live na profilu FB Sławek Muturi oraz – równolegle – webinar (konieczna wcześniejsza rejestracja). Szczegóły bliżej terminu.

Okazją do spotkania będzie już 10-ta (!!!!!!!!!!) rocznica mojego przejścia na wcześniejszą emeryturę:-). Choć będę tego dnia gdzieś w podróży po Afryce, to chciałbym byśmy się spotkali – choćby wirtualnie – przy kieliszku wina lub butelce piwa:-)

10-11 czerwca, Sopot – wystąpienie Jana Dziekońskiego w Forum Rynku Nieruchomości w Sopocie (szczegóły wkrótce).

15 czerwca, Warszawa, restauracja SixSeasons – wystąpienie Jana Dziekońskiego w Warszawskim Forum Nieruchomości (szczegóły wkrótce).

 

NAGRANIA OSTATNICH WEBINARÓW:

Social media:

Archiwum - miesiąc po miesiącu

Najwyżej cenione

„Der Spiegel” o polskim cudzie; „Parkiet” o niemieckim

Podaję za dzisiejszym Pulsem Biznesu, że szacowny niemiecki tygodnik Der Spiegel rozpływał się ostanio w komplementach pod adresem Polski. Wg Spiegla symbolem zmiany jaka dokonała się w Polsce na przestrzeni ostatnich 23 lat jest Stadion Narodowy, który stanął na ruinach poprzednika z czasów komunizmu, kóry to po upadku komunizmu stał się symbolem bezładnego kapitalizmu czasu transformacji. Teraz stał się twarzą nowoczesnej Polski. "Polacy są już mistrzami Europy" - napisał tygodnik - mistrzami Europy pod względem [...]

Najnowsze komentarze

  • Jan Dziekonski: BiL – te będą po powrocie Sławka z wojaży, musimy razem ustalić :)
  • BiL: Hello, z gory przepraszam jesli cos przeoczylem, ale chyba jakos sie wam to troche wyslizgnelo spod radaru? :)...
  • Aga-ta: No tak, nawet mały krok do przodu jest lepszy niż stanie w miejscu :-) I pewnie dlatego też nie żałujemy....
  • Bolo: Cześć. Kilkanaście lat temu, w okolicach ogólniaka czułem już, że chcę być rentierem. Nie umiałem tego do końca...
  • Jan Dziekonski: Bartku, pytania dość szczegółowe, odpowiedzi oczywiście mam, zobaczymy jak czasowo się wyrobimy =)...
  • Jan Dziekonski: Tomku, dzięki za ciepłe słowa, kolejny też nagramy =)
  • xav: Hej Slawku, miales kiedys chwile znudzenia w budowaniu wolnosci finansowej ? jesli tak to jak je...
  • Tomek: Dzięki za super webinar i za jego nagranie, ja z braku czasu oglądam kolejne webinary w postaci nagrań.
  • Bartosz vF.: Janku, jeżeli można zadam pytania już tutaj tj. przed webinarem Może uda Ci się na nie odpowiedzieć w...
  • Robert: https://www.rp.pl/Podatki/3052 09905-Podatek-od-najmu-lokali& #8212;korzystne-dla-wynajmu...
  • Jan Dziekonski: Cerwantes – bardzo trafne przemyślenia :) Moje zdanie na ten temat znajdziesz: – pod tym...
  • Aga-ta: Sławku! Nie mogę się doczekać! Kibicuję Ci niemalże od początku Twojej emerytury – od pierwszej książki...
  • Cerwantes: Fundamenty wolności finansowej. Czy zastanawialiście się kiedyś nad podziałem drogi do wolności finansowej...
  • Jan Dziekonski: Momo – dzisiaj premiera, link tutaj: https://youtu.be/xwCbxwJYKAs
  • Jan Dziekonski: Agata, dziękuję serdecznie za bardzo ciekawy i odważny wpis! Nie martwcie się =) Nie jest tak, że jak...
  • Aga-ta: Jesteśmy z Mężem przykładem jednego wielkiego zauroczenia mieszkaniami nowymi. Wszystkie nasze mieszkania...
  • Momo: Czy bedzie ten webinar na youtube dla tych co nie zdarzyli zobaczyc?
  • dczekol: https://www.bankier.pl/smart/h ipoteka-przymusowa-czym-jest-j ak-wykreslic-przedawnienie?...
  • Aga-ta: Nie wyobrażam sobie zignorować jakiekolwiek wybory. Nawet jak musimy skrócić wyjazd weekendowy, wracamy, żeby...
  • DJdario: 1. Wierzyciel, którego wierzytelność jest stwierdzona tytułem wykonawczym, określonym w przepisach o...

Najnowsze wpisy

created by Water Design